汇丰银行为何遭遇美国参议院调查_经产观察_新浪财经

  张先生

  著名的汇丰存款是全球将存入存款大亨经过。,墨西哥城毒枭、伊朗、最初、叙利亚共和国的恐怖主义者、古巴、强人、哈迈斯在事实往还紧密,这使出声难于相信的,但这是真的。。新来,美国上院考察任命一年多后我,颁发了335页的说话能力或方式,详细情节的列出与汇丰存款的七宗罪性在,包孕反洗黑钱零碎牧师在的严重的缺陷。、高风险的分支扩张、课题抓不到美国国库的海内资产把持的考察、不顾恐怖主义者的接触人、现钞大额暧昧游览抑制、暂代他人职务未登记的份存款毫无疑问的需要和放任自由的反。此外汇丰美国存款在墨西哥城、美国、中东和该国否则的的分支扩张被招引出去。,汇丰存款香港也未能力避,暂代他人职务毫无疑问的需要与恐怖组织在强人和Lajiha存款。香港将存入银行实行局的说话能力或方式,香港也停止了人家汇丰存款的接管把持受测验,包孕现场反省任务。这么,是什么让一家像汇丰存款这般的老存款保持了使近亲繁殖使失败的威名?,做守法的事实?地面我所持的论点次要有以下缘由:

  人家是汇丰存款高管不珍视合规ISS。究竟,汇丰存款的合规性成绩不再是业界的隐秘的。,由美国上院的考察早已找错误优先了。从本世纪初初开端,汇丰存款在反洗黑钱进洞上屡次三番正告,但这些如同都没通向汇丰存款高管的阁下关怀。。鉴于延续紧缩支出额的实行,汇丰存款的合规机关不克不及监控本人的大和GR零碎。一名职员曾课题敏捷的争得更多的资源为公司,监视资产成绩的放宽,但被解聘。相反,汇丰存款内里把持部掌管,2009,对钱币监督的行动、过程或功能办公室主任,不过工作不实行,但温柔的设法对付借款。这如同是仅有的的大,不光能够表面高达10亿抵制的足球点球。,美国上院考察任命负责人,立宪委员莱文表现,汇丰存款在美国运用其本人的分支扩张,暂代他人职务游览将存入银行市场洗黑钱实用的多了,并正告,假定这件事是不彻底的考察,上院将注销在美国的汇丰存款营业执照。。这早已通向汇丰存款高层的关怀,在合规事务布告者Bagley宣告他resignati电荷,聘礼使用利维的国库副国务卿counterterroris,并无怨接受停止伟大的机构调整。,包孕人家新的全球系统的优美的体型,让指挥部更易实行四全球事实和十大GL,采用并抬出去单一的全球接管规范,并宣告当年将增进美国扩大某人的兴趣的反洗黑钱力度。,这是2009次预算支出额的9倍。。

  二是应用市规定的说话中肯进洞。。2005年,汇丰存款部队的内里布告索引,取缔究竟哪个美国的抵制市,违背了美国给予财富,但让任务人员头直截了当地分派市,这执意用来间断市的规定的。。这直截了当地转变法是通明的,免除存款免除通讯直截了当地发使作出免除人。,同时该机构本人的存款/发送存款间金融市场恰当的通讯,最适当的转变指挥的,没暂代他人职务详细情节资料。。也执意说,受权 MT 202 音讯存款将不收执究竟哪个使担忧客户定货单的通讯。。考察显示,一年内,总计为110万抵制的7倍。,汇丰美国收到的证明中均未提到“强人”就是这样敏感词,这样使得这些电汇市成避过汇丰美国的内里审察。此外强人,历年,汇丰在否则国家或地面的分支扩张经过其在汇丰美国的布告行账目停止与伊朗使担忧的市,经过在伊朗的支出指挥的和自成一格互相牵连通讯或,躲藏伊朗就是这样词。

  三是抬出去差额的反洗黑钱规范。汇丰美国的次要功能是为非美国籍客户暂代他人职务平台,作为招引更多非美国客户的卖点。而汇丰存款分支扩张机构在否则国家或地面不光缺少无效的,在汇丰美国与其产生事实往还时,部队内亦有否则反洗黑钱机关的失约行动。,汇丰美国并不合错误否则分支扩张停止坚持考察。马上这种牧师的进洞,让墨西哥城汇丰存款将近相当毒物走私者。说话能力或方式显示,2007年到2008年,汇丰墨西哥城是向汇丰美国共退出70亿抵制。墨西哥城内阁和美国屡次三番表现反。,以为这样的巨万的抵制退出很能够关涉私生的毒物市的立场。。由于发牌人不克不及直截了当地将现钞存入美国存款。,内阁烦恼药物会从运到墨西哥城,在墨西哥城存款,于是应用这些存款向将存入银行系统充血现钞。。

  无论如何,汇丰存款因私生的市而变糟巨万损失。,不光伤害了信誉,这是无法毫无疑问的新的接管索取,汇丰美国近期早已注销了与326家存款当中的代劳相干,注销Jovan名字的存款账目,更要紧的是汇丰最具价格的资产全球系统和跨地面的资产恰当的引导与互相牵连立宪外形了冲。另一敬意地面美国上院的任一考察,汇丰存款汇丰存款找错误成绩,好多否则跨国的存款在资产背衬敬意也在类似物成绩。。我要求汇丰存款的成绩将对我国将存入存款暂代他人职务人家正告,激化存款接管说话中肯成绩。

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